Test Compliance & Kyc

15 Questions | Total Attempts: 180

SettingsSettingsSettings
Please wait...
Test Compliance & Kyc

Questions and Answers
  • 1. 
    Manakah dari transaksi keuangan berikut yang mencurigakan:   i. Transaksi tidak biasa dalam jumlah besar. ii. Tidak sesuai pola aktivitas rekening. iii. Tidak mempunyai hubungan hubungan ekonomi yang jelas. iv. Diduga melanggar hukum.
    • A. 

      I, ii dan iii

    • B. 

      I, ii, iii dan iv

    • C. 

      Ii, iii dan iv

    • D. 

      I, ii dan iv

  • 2. 
    Customer Due Diligence (CDD) adalah proses identifikasi dan verifikasi atas data Nasabah dan dokumen pendukung. Siapa saja yang dilakukan CDD?
    • A. 

      Calon Nasabah Perorangan.

    • B. 

      Calon Nasabah Perusahaan.

    • C. 

      Beneficial Owner.

    • D. 

      Semua benar.

  • 3. 
    Berikut tingkatan dalam melakukan Customer Due Diligence (CDD):
    • A. 

      Normal CDD – Essential CDD – Enhanced CDD.

    • B. 

      Basic CDD – Normal CDD – Essential CDD.

    • C. 

      Simple CDD – Normal CDD – Enhanced CDD.

    • D. 

      Simple CDD – Basic CDD – Essential CDD.

  • 4. 
    Apabila terdapat transaksi yang mencurigakan, maka FA wajib melapor kepada:
    • A. 

      KYC Officer.

    • B. 

      Area Sales Manager (ASM).

    • C. 

      Branch Manager.

    • D. 

      Regional Sales Manager (RSM).

  • 5. 
    Definisi dari Informasi Rahasia dan Data Privacy:
    • A. 

      Segala informasi yang bersifat personal, teknis maupun komersial dalam bentuk apapun secara tertulis yang dimiliki oleh perusahaan.

    • B. 

      Segala informasi yang bersifat personal, teknis maupun komersial dalam bentuk apapun secara tertulis dengan diberi tanda rahasia maupun tidak ataupun dalam bentuk lisan yang dikuasai dan atau dimiliki oleh perusahaan.

    • C. 

      Segala informasi yang bersifat kepentingan internal perusahaan secara tertulis dengan diberi tanda rahasia maupun tidak yang dikuasai dan atau dimiliki oleh perusahaan.

    • D. 

      Segala informasi / data / peraturan tertulis yang berlaku dan dimiliki oleh perusahaan.

  • 6. 
    Berikut beberapa aktivitas terkait dengan perlindungan data / informasi:
    • A. 

      Menggunakan email fa.axa-mandiri hanya untuk korespondensi dengan kantor pusat dan juga akses SMARTS.

    • B. 

      Mengunci laci dan juga computer pada saat Anda meninggalkan meja kerja baik pergi dalam waktu yang singkat (ke toilet, beribadah, dsb) maupun dalam kurun waktu yang lama (kunjungan ke Nasabah, meeting dengan ASM, dsb).

    • C. 

      Membersihkan meja agar tidak berantakan dan berserakan dokumen dan juga menghancurkan lembar proposal Nasabah ataupun form yang sudah tidak terpakai.

    • D. 

      Semua benar.

  • 7. 
    Dibawah ini beberapa prinsip pemberian dan penerimaan hadiah:
    • A. 

      Pemberian dan penerimaan hadiah untuk menjalin hubungan bisnis dan tidak untuk mempengaruhi suatu keputusan bisnis.

    • B. 

      Pemberian hadiah kepada Pemerintah dapat dilakukan namun ada batasannya sebesar Rp5.000.000 dan pemberian ini diketahui dan disetujui oleh Presiden Direktur.

    • C. 

      Dapat meminta sponsor kepada pihak ketiga untuk kegiatan Customer Gathering selama mendapat persetujuan dari BOD dan Presiden Direktur.

    • D. 

      Diperbolehkan untuk memberi hadiah dalam jumlah dan bentuk yang sesuai dengan budget perusahaan namun tidak diperbolehkan untuk menerima hadiah.

  • 8. 
    Berikut hal-hal yang harus dilakukan apabila menerima hadiah:
    • A. 

      FA menginformasikan hal tersebut kepada atasan langsung yaitu ASM.

    • B. 

      FA menginformasikan hal tersebut kepada Branch Manager Bank Mandiri / Bank Syariah Mandiri untuk dapat ditindaklanjuti.

    • C. 

      FA menginformasikan hal tersebut kepada atasan langsung yaitu ASM dan kepada Compliance. Hadiah atau hiburan yang diterima harus diregistrasi dan dikirimkan kepada Compliance.

    • D. 

      FA menginformasikan hal tersebut kepada Internal Audit.

  • 9. 
    Whistleblower adalah:
    • A. 

      Seseorang yang melaporkan kepada AXA tentang adanya perilaku yang tidak sepantasnya (improper behavior) di dalam organisasi AXA berdasarkan informasi dari orang lain.

    • B. 

      Seseorang yang melaporkan kepada AXA tentang adanya perilaku yang tidak sepantasnya (improper behavior) di dalam organisasi AXA.

    • C. 

      Seseorang yang melaporkan kepada AXA tentang adanya perilaku yang tidak sepantasnya (improper behavior) yang dilakukan oleh Nasabah atau calon Nasabah.

    • D. 

      Seseorang yang melaporkan kepada AXA tentang adanya perilaku yang tidak sepantasnya (improper behavior) yang dilakukan oleh staf Bank.

  • 10. 
    Tindakan yang perlu dilakukan apabila menemukan perilaku yang tidak sepantasnya (improper behavior):
    • A. 

      Melaporkannya kepada atasan langsung yaitu ASM dan bersama-sama melakukan investigasi /wawancara / interogasi kepada pihak terkait.

    • B. 

      Melaporkannya kepada atasan langsung yaitu ASM dan kepada AXA Indonesia Fraud Control / Whistleblower Investigation Officer

    • C. 

      Sebelum melaporkannya kepada atasan langsung yaitu ASM, FA melakukan investigasi /wawancara / interogasi terlebih dahulu untuk memastikan kebenaran informasi.

    • D. 

      Tidak melaporkannya karena bisa saja dilaporkan balik karena memberikan informasi yang tidak sesuai.

  • 11. 
    Suatu proses atau perbuatan yang bertujuan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul uang atau harta kekayaan yang diperoleh dari hasil tindak pidana yang kemudian diubah menjadi harta kekayaan yang seolah-olah berasal dari kegiatan yang sah, adalah definisi dari :
    • A. 

      Wealth Distribution

    • B. 

      Wealth Acummulation

    • C. 

      Money Laundering

    • D. 

      Money Profit

  • 12. 
    Penyusunan kategori pengguna jasa yang berisiko tinggi disusun berdasar 4 (empat) factor :
    • A. 

      Profil, Negara, Bisnis & Produk/jasa

    • B. 

      Daerah, Keuangan, Hutang & Piutang

    • C. 

      Profil, Area pemasaran, ekonomi & infrastruktur

    • D. 

      Bisnis, Negara, Keuntungan & Customer

  • 13. 
    Jenis-jenis metode yang digunakan (modus) pencucian uang adalah :
    • A. 

      Replacement, Layering & Enhanced

    • B. 

      Reinstatement, Layering & Integration

    • C. 

      Placement, Layering & Enhanced

    • D. 

      Placement, Layering & Integration

  • 14. 
    Tindakan pemberian uang atau hadiah, atau menawarkan keuntungan dalam bentuk lain, yang bermaksud untuk mengubah perilaku orang yang menerima pada saat melakukan aktifitas bisnis, disebut dengan :
    • A. 

      Zero Tolerance

    • B. 

      Layering

    • C. 

      Suap/Penyuapan

    • D. 

      Money Laundering

  • 15. 
    Prinsip Mengenali Pengguna Jasa (PMPJ), terbagi atas 3 (tiga) yaitu ;
    • A. 

      Indetifikasi, Verifikasi & Pemantauan

    • B. 

      Koordinasi, Verifikasi & Pemantauan

    • C. 

      Verifikasi, Pemantauan & Legitimasi

    • D. 

      Indentifikasi, Verifikasi & Legitimasi

Back to Top Back to top