Tercer Examen Parcial Curso De Preparación Para Certificación En Pld/Ft (1vuelta)

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Tercer Examen Parcial Curso De Preparacin Para Certificacin En Pld/Ft (1vuelta)

INSTRUCCIONES:
Este examen evaluará el contenido del Módulo 5 del Curso.
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Encontrarás 5 tipos de preguntas:Cuestionamiento directoCompletamientoRelación de columnasElección de elementos de un listadoVerdadero y FalsoAl final del examen podrás ver tu calificación junto con las respuestas correctas.
¡Mucha suerte!window. LoadP7CQAdaU75awTnr8pTZD6fU


Questions and Answers
  • 1. 
    Un riesgo es la posibilidad de que se produzca un contratiempo o una desgracia.
    • A. 

      True

    • B. 

      False

  • 2. 
    ¿Qué es el Riesgo Inherente?
    • A. 

      Es el nivel resultante del riesgo después de aplicar los controles.

    • B. 

      Es el nivel de riesgo propio de la actividad, sin tener en cuenta el efecto de los controles.

    • C. 

      Es el nivel de riesgo que no se puede mitigar, pues es propio de los mercados.

  • 3. 
    Si eres un Banco con sucursales sólo en México que Guías deberías estrictamente revisar: 1. GAFI 2. ISO 3. SARLAFT 4. BASILEA 5. WOLFSBERG
    • A. 

      1, 3, 4, 5

    • B. 

      1, 2, 4, 5

    • C. 

      1, 2, 3, 4

    • D. 

      2, 3, 4, 5

  • 4. 
    De los siguientes enunciados, selecciona los que corresponden a los objetivos de la Guía de Enfoque Basado en Riesgos del GAFI: 1. Colaborar con los países, autoridades competentes y bancos en el diseño y puesta en práctica de un EBR. 2. Establecer mecanismos estandarizados que ayuden a mitigar los riesgos a los que se enfrentan los bancos. 3. Contribuir en la supervisión y puesta en marcha efectiva de las medidas nacional de PLD/FT. 4. Complemento para la aplicación de las Recomendaciones.
    • A. 

      1, 3, 4

    • B. 

      2, 3, 4

    • C. 

      1, 2, 4

    • D. 

      1, 2, 3

  • 5. 
    ¿Qué es el Enfoque Basado en Riesgos?
    • A. 

      Significa que los países, autoridades e instituciones financieras identifiquen y evalúen los riesgos de LD/FT a los que están expuestos y adopten medidas para mitigar dichos riesgos.

    • B. 

      Significa que las instituciones financieras, así como los supervisores evalúen y mitiguen los riesgos de LD/FT a los que están expuestos.

    • C. 

      Significa que los países, autoridades e instituciones financieras identifiquen, evalúen y entiendan los riesgos de LD/FT a los que están expuestos y adopten medidas para mitigar dichos riesgos.

    • D. 

      Significa que los países y sus autoridades competentes tengan la capacidad de identificar todos los riesgos a los que se enfrenta el sector bancario y busquen una manera de mitigarlos.

  • 6. 
    Relaciona los conceptos con las definiciones según corresponda:
    1. Mitigar:
    a) Determinar cuál es el impacto que los Riesgos tendrán en una entidad o país. 
    1. Identificar:
    b) Consiste en establecer mecanismos para disminuir y/o controlar los Riesgos. 
    1. Evaluar y Entender:
    c) Implica que las entidades o autoridades logren ser conscientes de los Riesgos a los que son susceptibles. 
    • A. 

      1a, 2c, 3b

    • B. 

      1b, 2a, 3c

    • C. 

      1b, 2c, 3a

  • 7. 
    ¿Cuáles de las siguientes opciones pueden ser utilizadas por los Supervisores para ajustar su EBR? 1. Frecuencia y naturaleza de la supervisión en materia de PLD y FT. 2. Intensidad de la Debida Diligencia del Cliente: reforzada o simplificada. 3. Tipo de supervisión en materia de PLD y FT: in situ y extra situ. 4. Asignar más recursos al área que presente un mayor grado de riesgo. 5. Intensidad de los Controles.
    • A. 

      1, 2, 3

    • B. 

      1, 3, 5

    • C. 

      1, 2, 5

    • D. 

      2, 3, 5

  • 8. 
    De la siguiente lista, selecciona la opción que hace referencia al Objetivo de la guía para la Adecuada Gestión de los riesgos relacionados con el LD y FT del Comité de Basilea.
    • A. 

      Establecer las directrices internacionales a las que deben estar sujetos los bancos con la finalidad de prevenir el LD y FT.

    • B. 

      Coadyuvar a la aplicación nacional de las Recomendaciones del GAFI y de los Principios de Supervisión Bancaria de Basilea.

    • C. 

      Establecer las directrices internacionales a las que deben estar sujetas todas las Instituciones del Sector Financiero con la finalidad de prevenir el LD y FT.

  • 9. 
    ¿Cuáles son las etapas de una "Sólida Gestión del Riesgo"?
    • A. 

      Identificación, clasificación y mitigación del riesgo.

    • B. 

      Evaluación, comprensión, gestión y mitigación del riesgo.

    • C. 

      Identificación, comprensión y mitigación del riesgo.

  • 10. 
    Relaciona las líneas de defensa:Línea de Defensa Funciones
    1. Tercera
    a) Identificar, evaluar y controlar los riesgos de las actividades respectivas de cada uno de los clientes.
    1. Primera
    b) Seguimiento continuo del cumplimiento de todas las obligaciones en materia de PBC/FT por parte del banco.
    1. Segunda
    c) Evaluar de forma independiente la gestión y los controles del riesgo, rindiendo cuentas al comité de auditoría del consejo de administración.
    • A. 

      1a, 2b, 3c

    • B. 

      1c, 2a, 3b

    • C. 

      1c, 2b, 3c

    • D. 

      1a, 2c, 3b

  • 11. 
    ¿Cuáles son las estructuras internas de un Banco según la Guía de Basilea?Tabla 11. Consejo de Administración2. Oficial de cumplimiento3. Alta Dirección4. Comité de AuditoríaTabla 21. Consejo de Administración2. Alta Dirección3. Responsable Ejecutivo4. Líneas de NegocioTabla 31. Asamblea General de Accionistas2. Oficial de cumplimiento3. Líneas de Negocio4. Comité de Auditoría 
    • A. 

      Tabla 1

    • B. 

      Tabla 2

    • C. 

      Tabla 3

  • 12. 
    ¿Cuáles son los reportes propuestos por el Comité de Basilea que ayudan a implementar una Adecuada Gestión de Riesgo Criminal dentro del banco?
    • A. 

      Inusuales, 24 Horas, USD Efectivo, Transferencias, Preocupantes y Relevantes.

    • B. 

      Inusuales, 24 Horas, USD Efectivo, Montos totales de Divisas, Preocupantes y Relevantes.

    • C. 

      Sospechosas, 24 Horas, USD Efectivo, Montos totales de Divisas, Preocupantes y Relevantes.

  • 13. 
    Un ___ diseñado en base al ___, proporcionará un marco para identificar el nivel de posibles riesgos de lavado relacionados con los clientes y sus transacciones.
    • A. 

      Enfoque / riesgo

    • B. 

      Planteamiento / riesgo

    • C. 

      Riesgo / cliente y país

  • 14. 
    ¿A quién aplica la Guía de Wolsfberg?
    • A. 

      Bancos, Casas de cambio, SOFOM, Transmisores de dinero, Cajas de ahorro, SOFIPO

    • B. 

      Sector Bancario y de valores

    • C. 

      Cualquier entidad financiera

  • 15. 
    ¿Cuáles son los fundamentos de un planteamiento prudente basado en el riesgo? 1. Riesgo de País 2. Riesgo de Transacciones 3. Riesgo de Cliente 4. Riesgo de Perfil 5. Riesgo de Servicios 6. Riesgo de Transacciones
    • A. 

      2, 3, 5

    • B. 

      1, 3, 5

    • C. 

      1, 2, 3

    • D. 

      1, 5, 6

  • 16. 
    Los factores que podrían determinar sí un país presenta mayor riesgo se incluyen:
    • A. 

      Países sometidos a sanciones, países identificados por el GAFI, países identificados como involucrados en LD/FT

    • B. 

      Países sometidos a sanciones, países involucrados en LD/FT, países identificados por la ONU.

  • 17. 
    Selecciona de la siguiente lista, las variables de Riesgo propuestas por la Guía Wolfsberg que ayudan a determinar el grado de riesgo de un cliente: 1. El nivel de activos depositados o el volumen de las operaciones. 2. La regularidad o duración de la relación. 3. El país de origen. 4. El nivel de regulación u otro régimen de supervisión a que se someta el cliente. 5. La actividad económica del cliente.
    • A. 

      2, 3, 4

    • B. 

      1, 2, 4

    • C. 

      3, 4, 5

    • D. 

      1, 4, 5

  • 18. 
    Selecciona los principios para poder implementar la Norma ISO 31000: 1. La gestión del riesgo crea valor y protege. 2. La gestión del riesgo toma en cuenta el monitoreo y la revisión. 3. La gestión del riesgo es transparente e inclusiva. 4. La gestión del riesgo toma en cuenta los factores humanos y culturales.
    • A. 

      1, 2, 3

    • B. 

      1, 3, 4

    • C. 

      2, 3, 4

  • 19. 
    Es uno de los componentes fundamentales para implementar una adecuada Gestión del Riesgo en cualquier Entidad.
    • A. 

      Identificación de los Riesgos.

    • B. 

      Comprender la organización y su contexto.

    • C. 

      Comprender las políticas y procedimientos.

  • 20. 
    Objetivo de la Norma ISO 31000.
    • A. 

      Establecer los principios y directrices para la gestión de riesgos financieros y de Lavado de Dinero de manera sistemática, transparente y creíble dentro de cualquier ámbito y contexto.

    • B. 

      Promover el desarrollo de normas internacionales de fabricación, comercio y comunicación para todas las ramas industriales.

    • C. 

      Establecer los principios y directrices para la gestión de cualquier forma de riesgo de manera sistemática, transparente y creíble dentro de cualquier ámbito y contexto.

    • D. 

      Establecer los principios y directrices para la gestión de cualquier forma de riesgo de manera sistemática, transparente y creíble dentro de Instituciones Financieras.

  • 21. 
    Son los riesgos asociados al LD/FT de acuerdo con el SARLAFT. 1. Servicios 2. Reputacional 3. Legal 4. Geográfico 5. Operativo 6. Contagio
    • A. 

      1, 2, 3, 5

    • B. 

      2, 3, 4, 6

    • C. 

      2, 3, 5, 6

    • D. 

      1, 2, 3, 6

    • E. 

      3, 4, 5, 6

  • 22. 
    Son las etapas del SARLAFT:
    • A. 

      Identificación, Medición, Control y Monitoreo.

    • B. 

      Identificación, Evaluación, Implementación y Control.

    • C. 

      Identificación, Medición, Evaluación y Monitoreo.

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