Simulado CPA - 20

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Simulado CPA - 20

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Questions and Answers
  • 1. 
    Se cada elemento de um dado conjunto de números forem adicionadas duas unidades, então, a média 
    • A. 

      E o desvio-padrão não se alterarão

    • B. 

      Aumentará em duas unidades e o desvio-padrão não se alterará

    • C. 

      E o desvio-padrão aumentarão em duas unidades

    • D. 

      Não se alterará e o desvio-padrão aumentará em duas unidades

  • 2. 
    Títulos do tipo zero cupom negociados com deságio sobre valor de face:
    • A. 

      Nota do Tesouro Nacional – Série B

    • B. 

      Nota do Tesouro Nacional – Série C

    • C. 

      Letra do Tesouro Nacional

    • D. 

      Letra financeira do tesouro

  • 3. 
    O comitê de Política Monetária – COPOM reúne-se com o objetivo de fixar e divulgar a taxa básica de juros. Uma vez definido o viés, este poderá ser exercido 
    • A. 

      pelo presidente do banco central

    • B. 

      Pelo diretor de política monetária

    • C. 

      pelo comitê de política monetária

    • D. 

      Pela mesa de operações do banco central

  • 4. 
    Se um fundo de investimento sempre apresentar as mesmas taxas de rentabilidade, a variância dessas taxas é 
    • A. 

      Decrescente

    • B. 

      Positiva

    • C. 

      Crescente

    • D. 

      Nula

  • 5. 
    Um investidor efetuou uma aplicação em títulos de renda fixa, que lhe proporcionou um rendimento de 3%. Nesse mesmo período, a taxa de inflação registrou deflação de 2%. A taxa real de juros dessa aplicação foi  
    • A. 

      Igual à nominal

    • B. 

      Superior à nominal

    • C. 

      inferior à nominal

    • D. 

      negativa

  • 6. 
    A alíquota de recolhimento compulsório sobre depósitos à vista aumenta, e não há qualquer ação compensatória por parte da autoridade monetária. Com relação à liquidez do mercado financeiro e às taxas de juros, ocorrem, respectivamente, 
    • A. 

      Elevação e redução

    • B. 

      Redução e redução

    • C. 

      elevação e elevação

    • D. 

      Redução e elevação

  • 7. 
    Segundo as diretrizes de marcação a mercado da ANBIMA para a indústria de Fundo de investimento, são princípios a serem observados:I – As metodologias devem ser publicadas.II – O administrador do fundo deverá divulgar, no mínimo, a versão simplificada do manual sobre a Marcação a Mercado.III – O ativo que faça parte de várias carteiras de fundos de investimento cuja precificação seja de responsabilidade do próprio administrador deverá ter um único preçoÉ correto afirmar o que se afirma em  
    • A. 

      I e II, apenas

    • B. 

      I, II e III

    • C. 

      I e III, apenas

    • D. 

      II e III, apenas.

  • 8. 
    Fundo de investimento é um instrumento por meio do qual um ou mais indivíduos adere a um condomínio de investidores cujos recursos são administrados por um gestor profissional. Cabe ao gestor: 
    • A. 

      garantir que os títulos de renda fixa sejam levados a vencimento

    • B. 

      Respeitar as regras estabelecidas em regulamento

    • C. 

      Predeterminar a rentabilidade a ser auferida

    • D. 

      Respeitar as regras contratuais e, quando conveniente, exceder os limites de risco estabelecidos.

  • 9. 
    A cota de um fundo é calculada a partir do somatório do valor de 
    • A. 

      Mercado dos ativos do fundo, menos o IR provisionado, dividido pelo número de cotistas/investidores.

    • B. 

      Aquisição dos ativos do fundo, mais despesas, menos receitas, dividido pelo total de cotas

    • C. 

      Mercado dos ativos do fundo, menos despesas, mais receitas, dividido pelo total de cotas

    • D. 

      Aquisição dos ativos de fundo, menos despesas, mais receitas, dividido pelo total de cotas

  • 10. 
    Um investidor extremamente conservador decidiu aplicar R$ 10.000,00 em um fundo de renda fixa que está apresentando excelente rendimento neste ano. Esse investidor 
    • A. 

      Tomou uma decisão correta visto que esse tipo de fundo não apresenta risco

    • B. 

      não correrá risco pois este tipo de fundo tem a garantia do Fundo Garantidor de Crédito - FGC

    • C. 

      Deverá ser informado que fundo de investimento não possui fundo garantidor de crédito - FGC e que qualquer fundo possui risco, por mais conservador que seja

    • D. 

      Decidiu corretamente porque observou a rentabilidade passa fundo

  • 11. 
    A política de investimento de um fundo de gestão passiva, normalmente, contempla estratégias que buscam 
    • A. 

      Superar o benchmark estabelecido em regulamento

    • B. 

      Ganhos adicionais em operação especulativas no mercado futuro de juros

    • C. 

      superar a rentabilidade mínima contratada com o investidor

    • D. 

      replicar o benchmark estabelecido em regulamento

  • 12. 
    Com relação aos resgates de cotas de fundos abertos, é correto afirmar queI - o regulamento estabelecerá o prazo entre o pedido de resgate e a data de conversão de cotasII - o administrador poderá estabelecer e alterar, a seu critério, o prazo entre o pedido de resgate e a data de apuração do valor da cota para efeito de resgateIII - o resgate deverá ser efetuado no prazo estabelecido em regulamento, que, por sua vez, não poderá ser superior a cinco dias úteis contados da data de conversão de cotasIV - o resgate deverá ser efetuado exclusivamente em crédito em conta corrente É correto o que se afirma APENAS em   
    • A. 

      I e II

    • B. 

      I

    • C. 

      III e IV

    • D. 

      I e III

  • 13. 
    Em relação aos limites de concentração por emissor, um fundo de investimento poderá aplicar no máximo, do seu patrimônio liquido, em títulos de instituição financeira e em títulos de companhia aberta, respectivamente  
    • A. 

      5% e 10%

    • B. 

      20% e 10%

    • C. 

      10% e 20%

    • D. 

      15% e 10%

  • 14. 
    Um investidor avesso a risco, ao lhe ser recomendado um fundo Renda Fixa Referenciado DI, questionou a informação constante no prospecto de que o fundo utiliza instrumentos derivados. O gerente argumento que a frase do prospecto é padrão, exigência do código de regulação e melhores práticas da ANBIMA, e que o fundo não apresentava riscos, pois não utilizava instrumentos derivados. O esclarecimento do gerente está 
    • A. 

      Correto, pois é vedado o uso de derivados em fundo referenciados DI

    • B. 

      Incorreto, pois fundos referenciados DI, podem utilizar derivativos para a alavancagem da carteira

    • C. 

      Correto, pois os prospectos são padronizados pela ANBIMA e podem não refletir a realidade especifica de cada fundo

    • D. 

      Incorreta, pois fundos referenciados DI podem utilizar derivativos para a proteção da carteira

  • 15. 
     Ter pelo menos 80% do seu patrimônio liquido representado em títulos públicos federais e/ou títulos de renda fixa; estar o emissor classificado na categoria de baixo risco de crédito e conter em sua denominação o indicador de desempenho;Os fundos que apresentam as características acima descritas são classificados como 
    • A. 

      Exclusivos

    • B. 

      Renda Fixa Simples

    • C. 

      Renda Fixa Referenciado

    • D. 

      de curto prazo

  • 16. 
    A remuneração do administrador do fundo pode ser feita pela cobrança da taxa de administração fixa, 
    • A. 

      de performance e retorno

    • B. 

      Entrada, e retorno

    • C. 

      de performance de ingresso e saída

    • D. 

      Entrada e/ou saída e/ou retorno

  • 17. 
    A instituição financeira intermediaria de uma oferta publica de valores mobiliários que recebeu da empresa emissora a opção de distribuição de lote suplementar deve 
    • A. 

      Proporcionar o acesso aos investidores aos lotes suplementares de ações, na mesma proporção de sua aquisição original.

    • B. 

      Respeitar o montante predeterminado no prospecto, que não poderá ultrapassar a 15% da quantidade inicialmente ofertada

    • C. 

      Ajustar o preço dos títulos ofertados adicionalmente conforme a demanda verificada

    • D. 

      informar à CVM - Comissão de Valores Mobiliários no pedido de registro a quantidade exata que será exercida por meio da opção.

  • 18. 
    Os CDBs - Certificados de Depósito Bancário são títulos 
    • A. 

      de renda variável emitidos pelos bancos de investimento

    • B. 

      Que lastreiam as operações do mercado inter financeiro

    • C. 

      que financiam as operações compromissadas do sistema bancário

    • D. 

      De renda fixa emitidos pelos bancos comerciais

  • 19. 
    O direito de compra do ativo objeto, a qualquer tempo, pelo respectivo preço preestabelecido, caracteriza uma opção 
    • A. 

      Europeia de compra

    • B. 

      Americana de venda

    • C. 

      americana de compra

    • D. 

      Europeia de venda

  • 20. 
    Nos mercados futuros, arbitrador é o agente econômico que tem por objetivo 
    • A. 

      Se proteger contra oscilações bruscas dos preços dos ativos-objeto

    • B. 

      Obter ganhos proporcionais oriundos de diferenças de preços existentes no mercado

    • C. 

      Assumir posição contrária a que tem no mercado à vista

    • D. 

      efetuar a liquidação física do contrato

  • 21. 
    Segundo o código ANBIMA de regulação e Melhores Práticas para as ofertas públicas de distribuição e aquisição de valores mobiliários, é facultando às instituições participantes elaborar a lâmina, com o resumo das informações acerca da oferta pública, a fim de utilizá-la na divulgação, desde que tal documento 
    • A. 

      Traga o aviso, de forma destacada, recomendado ao investidor que leia o prospecto

    • B. 

      contenha as projeções de resultado da companhia emissora

    • C. 

      Reproduza as condições contratuais entre a emissora e a instituição participante

    • D. 

      informe que a instituição líder descreveu de forma mitigada os fatores de risco

  • 22. 
    A compra de uma opção de compra caracteriza estratégia de alavancagem, pois 
    • A. 

      exige o depósito de garantia em títulos ou em dinheiro

    • B. 

      possibilita investimento no ativo objeto por uma fração de seu preço de mercado à vista.

    • C. 

      Expõe o titular a chamadas de margem em dinheiro.

    • D. 

      Obriga o titular a permanecer no mercado até o vencimento

  • 23. 
    Na composição de uma carteira diversificada de renda fixa para um investidor pessoa física, que procura uma aplicação financeira com isenção do imposto de renda, recomenda-se aplicação em 
    • A. 

      Cédula de crédito bancário - CCB

    • B. 

      Letra de crédito imobiliário - LCI

    • C. 

      Letra de cambio - LC

    • D. 

      Fundo de investimento em direito creditódio - FIDC

  • 24. 
    Em uma emissão publica de debêntures, caberá ao banco mandatário 
    • A. 

      Analisar a capacidade de pagamento da emissora

    • B. 

      Solicitar o regristro na CVM - Comissão de valores mobiliários

    • C. 

      Prestar os serviços de custódia e escrituração

    • D. 

      Confirmar as movimentações e os pagamentos efetuados pela emissora

  • 25. 
    A liquidação financeira de aquisição de ações realizadas no mercado à vista em D (D - data de negociação no mercado), ocorre em 
    • A. 

      D+4

    • B. 

      D+1

    • C. 

      D+3

    • D. 

      D+2

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