Questões Cpa20 - Módulo 6

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Questões Cpa20 - Módulo 6

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Questions and Answers
  • 1. 
    Sobre os Controles InternosI. É de responsabilidade da Diretoria da Instituição Financeira a implantação e a implementação de uma estrutura de controles internos efetivaIII. É de responsabilidade dos gerentes e supervisores da Instituição Financeira a implantação e a implementação de uma estrutura de controles internos efetivaII. Recomenda-se a segregação das atividades atribuídas aos integrantes da instituição de forma a que seja evitado o conflito de interesses, bem como meios de minimizar e monitorar adequadamente áreas identificadas como de potencial conflito da espécie.Está Correto:
    • A. 

      Somente I

    • B. 

      I e III

    • C. 

      II e III

    • D. 

      I, II e III

  • 2. 
    São fatores a ser considerados na avaliação do risco de imagem de uma empresa:
    • A. 

      Não atender bem os idosos, ingerência política

    • B. 

      Incapacidade de honrar seus pagamentos, problemas de caixa

    • C. 

      Flutuações dos preços ocasionadas por oscilações de mercado, queda no valor da ação

    • D. 

      Alavancagem financeira, balanço social

  • 3. 
    Um cliente que movimenta quantias não compatíveis com a sua atividade, caso seja descoberto e comprovado a ocorrência de lavagem de dinheiro, estará sujeito, segundo a lei de combate à lavagem de dinheiro:
    • A. 

      Reclusão, apenas

    • B. 

      Multa, apenas

    • C. 

      Prestar serviços comunitáros

    • D. 

      Reclusão e Multa

  • 4. 
    Para adequar corretamente os produtos às necessidades do cliente torna-se necessário efetuar um processo de avaliação que defina o tipo de cliente, esta prática adotada pelas instituições financeiras associadas da ANBIMA, recebem o nome de:
    • A. 

      API - Análise de Perfil do Investidor

    • B. 

      AFRI - Análise do Fator de Risco do Investidor

    • C. 

      EPI - Enquadramento do Perfil do Investidor

    • D. 

      CMA - Conservador, Moderado e Arrojado

  • 5. 
    São caracterizados como “crime antecedente” ao crime de lavagem de dinheiro segundo a lei 9.613/98:
    • A. 

      Sonegação fiscal

    • B. 

      Qualquer crime, praticado por organização criminosa

    • C. 

      Apenas Assassinato e Sequestro

    • D. 

      Somente Jogos de azar clandestinos

  • 6. 
    Segundo a Lei de combate à Lavagem de Dinheiro, está obrigada a manter controles de combate à lavagem de dinheiros:
    • A. 

      Somente os Bancos

    • B. 

      Apenas as Instituições Financeiras

    • C. 

      As pessoas físicas ou jurídicas que comercializem joias, pedras e metais preciosos, objetos de arte e antiguidades

    • D. 

      Toda pessoa física ou jurídica que movimenta mais de R$ 10.000,00 em espécie

  • 7. 
    Os controles internos, cujas disposições devem ser acessíveis a todos os funcionários da instituição de forma a assegurar sejam conhecidas a respectiva função no processo e as responsabilidades atribuídas aos diversos níveis da organização, devem prever:
    • A. 

      A existência de testes periódicos de segurança para os sistemas de informações, em especial para os mantidos em meio eletrônico

    • B. 

      Promoção dos funcionários mais competentes para ocupar cargos importantes nos setores de controladoria

    • C. 

      A inexistência de canais de comunicação que assegurem aos funcionários, segundo o correspondente nível de atuação, o acesso a confiáveis, tempestivas e compreensíveis informações consideradas relevantes para suas tarefas e responsabilidades

    • D. 

      A avaliação anual dos diversos riscos associados às atividades da instituição

  • 8. 
    Não é necessário aplicar o API nos casos de aplicações em:
    • A. 

      Fundos de ações

    • B. 

      Fundos Multimercado

    • C. 

      Fundos de Renda Fixa com concentração em créditos privados

    • D. 

      Fundos Referenciados.

  • 9. 
    É uma operação que pode ser caracterizada como exemplo da fase de colocação em um processo de lavagem de dinheiro
    • A. 

      Compra de propriedade rural

    • B. 

      Tráfico de entorpecentes

    • C. 

      Contrabando

    • D. 

      Informações bancárias e financeiras incompletas

  • 10. 
    Um cliente dirige-se a uma casa de câmbio e solicita a remessa de 500 mil reais, oriundos de um pagamento referente ao resgate de um crime de sequestro praticado pelo mesmo, para uma conta corrente no exterior. Em um processo de lavagem de dinheiro, esta etapa é classificada como:
    • A. 

      Sonegação

    • B. 

      Colocação

    • C. 

      Internacionalização

    • D. 

      Integração

  • 11. 
    Em um processo de lavagem de dinheiro. Os participantes que cooperarem com a investigação podem:
    • A. 

      Terem suas penas reduzidas em até 1/3 (um terço) da pena total

    • B. 

      Terem suas penas reduzidas em até 2/3 (dois terços) da pena total

    • C. 

      Serão liberados

    • D. 

      Deverão pagar apenas a multa, estando livres da reclusão

  • 12. 
    Uma empresa não segue as normas de compliance e ética, esta empresa está tendo um risco:
    • A. 

      Legal apenas

    • B. 

      Somente Imagem

    • C. 

      Legal e imagem

    • D. 

      Imagem apenas

  • 13. 
    Referente à legislação vigente sobre os crimes de lavagem de dinheiro, é correto afirmar:
    • A. 

      Trata-se de lei específica, e as penalidades do Código Penal não se aplicam a estes casos

    • B. 

      As entidades de previdência complementar não estão sujeitas à lei de combate à lavagem de dinheiro

    • C. 

      Trata-se de um esforço global para minimizar os crimes

    • D. 

      Apenas o BACEN pode formular leis relacionadas

  • 14. 
    Um cliente dirige-se a uma casa de câmbio e solicita a troca de 10 mil reais por dólares. Dinheiro este de oriundo de pirataria de CD’s e DVD’s. A fase de lavagem de dinheiro no qual esta operação se caracteriza é conhecida como:
    • A. 

      Preparação

    • B. 

      Colocação

    • C. 

      Ocultação

    • D. 

      Integração

  • 15. 
    Entre as medidas de controles internos a serem adotas por uma instituição financeira, considere as seguintes afirmação:I. Obrigatoriedade da existência de testes periódicos de segurança para os sistemas de informa- ções, em especial para os mantidos em meio eletrônicoII. A segregação das atividades atribuídas aos integrantes da instituição de forma a que seja evitado o conflito de interesses, bem como meios de minimizar e monitorar adequadamente áreas identificadas como de potencial conflito da espécieIII. Sigilo das informações relevantes, devendo estas serem restritas apenas a membros da diretoria da instituiçãoEstá correto o que se segue em:
    • A. 

      Apenas I

    • B. 

      Apenas II

    • C. 

      I e II

    • D. 

      I, II e III

  • 16. 
    A multa pecuniária, aplicada pelo COAF, em casos de condenação por crime de lavagem de dinheiro, será variável não superior a:
    • A. 

      20 mil reais

    • B. 

      200 mil reais

    • C. 

      2 milhões de reais

    • D. 

      20 milhões de reais

  • 17. 
    A convenção de Viena de 1998, trata de medidas de prevenção contra o tráfico ilícito de:
    • A. 

      Entorpecentes e de substâncias psicotrópicas

    • B. 

      Pessoas e Animais silvestres

    • C. 

      Armas e equipamentos de guerrilhas

    • D. 

      Dinheiro sujo e sonegações fiscais

  • 18. 
    Para conhecer melhor o seu cliente na hora do investimento, são fatores que devem ser observados e considerados, no mínimo, segundo Manual de Suitability da ANBIMA, com exceção de:
    • A. 

      Experiência em matéria de investimentos

    • B. 

      Horizonte de tempo

    • C. 

      Valor disponível

    • D. 

      Tolerância ao risco

  • 19. 
    Com relação aos controles internos de uma instituição financeira, é correto afirmar que:
    • A. 

      É de responsabilidade da diretoria da instituição a verificação sistemática da adoção e do cumprimento dos procedimentos definidos na estrutura de controles internos.

    • B. 

      Os controles internos devem ser implementados sempre sob a responsabilidade da auditoria externa.

    • C. 

      É de responsabilidade de cada funcionário da instituição a implantação e a implementação de uma efetiva estrutura de controles internos, mediante a definição de atividades de controle para todos os níveis de negócios da instituição.

    • D. 

      Os controles internos são prescindíveis em instituições financeiras de menor porte.

  • 20. 
    Com relação aos conflitos de interesse entre instituições financeiros e investidores, é correto afirmar que: 
    • A. 

      A inscrição do fundo no Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica (CNPJ) é facultativa, uma vez que se pode utilizar a da própria instituição administradora.

    • B. 

      O fundo de investimento deve ter escrituração contábil comum com a da instituição administradora.

    • C. 

      As instituições financeiras administradoras de recursos de terceiros devem observar a adequada segregação de suas funções em relação aos recursos dos fundos de investimento.

    • D. 

      A instituição financeira deve ser necessariamente quotista do fundo que administra.

  • 21. 
    No relacionamento com o cliente, quando da recomendação de determinada modalidade de investimento, o profissional deve:
    • A. 

      Priorizar suas metas e, em seguida, os objetivos de investimento de cada cliente.

    • B. 

      Considerar e observar a situação individual de cada cliente e suas necessidades.

    • C. 

      Evitar, por ética, investigar a tolerância do investidor ao risco.

    • D. 

      Aconselhar os investimentos baseando-se indistintamente em fatos, opiniões pessoais ou de mercado.

  • 22. 
    Um investidor, há mais de três anos, aplica mensalmente a quantia de R$ 1.000,00 em um fundo de investimento da instituição que possui conta corrente. No entanto, em um determinado mês, realiza uma aplicação de R$ 500.000,00, sem causa aparente nem fundamento econômico ou legal. Posteriormente, após um mês da referida aplicação, resgata o valor investido e o transfere a uma conta de depósito, localizada nas Ilhas Virgens Britânicas, com a qual jamais havia se relacionado. A instituição financeira deverá: 
    • A. 

      Requerer à instituição financeira das Ilhas Virgens Britânicas que bloqueie o depósito efetuado

    • B. 

      Comunicar o fato ao Ministério Público Estadual, no prazo máximo de 24 horas

    • C. 

      Comunicar o fato à CVM, por ser esta a responsável pela fiscalização dos fundos de investimento

    • D. 

      Comunicar o fato ao Conselho de Controle de Atividades Financeira - COAF

  • 23. 
    Insider trader é o:
    • A. 

      Operador de corretora que, sem tomar risco, aproveita-se da diferença de preço do mesmo ativo em dois mercados diversos

    • B. 

      Agente que negocia valores mobiliários de companhia sobre a qual teve acesso a informação privilegiada não divulgada ao mercado

    • C. 

      Diretor de companhia aberta que é titular de ações e debêntures de emissão da própria companhia

    • D. 

      Analista de títulos e valores mobiliários que disponibiliza ao público informações que obteve em razão de sua atividade profissional, já divulgadas ao mercado

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