瞭解適合自己承擔的投資風險(risk Capacity)

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(risk Capacity)

這個問卷的設計目的是瞭解你自己的投資風險屬性,並 找出適合自己的投資組合資產配置,這只是個簡易版 問卷,真正要投資的時候,你還是應該找專業的人士協 !


Questions and Answers
  • 1. 
    當你在做長期的投資規劃時,通常你所規劃的投資期間為多久?
    • A. 

      8年以上

    • B. 

      7-8年

    • C. 

      5-6年

    • D. 

      3-4年

    • E. 

      1-2年

  • 2. 
    從歷史經驗來看,股票有時候會在3個月內就下跌3成,如果你手中的股票資產在3個月內下跌了3成(也就是你的投資帳面虧損了3成),你會如何處理你手中的股票投資?
    • A. 

      將手中的股票投資全部都賣掉

    • B. 

      將手中的股票投資賣掉1/2

    • C. 

      將手中的股票投資賣掉2/3

    • D. 

      繼續持有全部的股票,不做任何的處理

    • E. 

      加碼買進更多的股票

  • 3. 
    一般來說,我希望我的投資資產,漲跌的幅度變動越小越好,所以我願意接受較低的投資報酬率,這樣的描述對你合適嗎?
    • A. 

      完全同意

    • B. 

      同意

    • C. 

      有點同意

    • D. 

      不同意

    • E. 

      完全不同意

  • 4. 
    當投資市場下跌的時候,我會希望將風險較大的資產(如股票)賣掉,將資金轉到風險較低的資產(如債券或存款),這樣的描述對你合適嗎?
    • A. 

      完全同意

    • B. 

      同意

    • C. 

      有點同意

    • D. 

      不同意

    • E. 

      非常不同意

  • 5. 
    我這次的投資資金佔我的總資產多少的比例?
    • A. 

      80-100%

    • B. 

      60-80%

    • C. 

      40-60%

    • D. 

      20-40%

    • E. 

      0-20%

  • 6. 
    雖然理論上,債券資產是風險比較低的投資工具,但是根據過去的歷史經驗,債券也曾經在2個月內下跌4%,如果你手中的債券投資在2個月內下跌了4%,你會如何處理這些債券的投資呢?
    • A. 

      將手中的債券投資全部都賣掉

    • B. 

      將手中的債券投資賣掉1/2

    • C. 

      將手中的債券投資賣掉2/3

    • D. 

      繼續持有全部的債券,不做任何的處理

    • E. 

      加碼買進更多的債券

  • 7. 
    我目前與未來的收入來源情況是:
    • A. 

      非常不穩定

    • B. 

      不穩定

    • C. 

      有點不穩定

    • D. 

      穩定

    • E. 

      非常穩定

  • 8. 
    我過去的投資經驗是:
    • A. 

      沒有什麼投資經驗

    • B. 

      只有一點點投資的經驗

    • C. 

      做過幾筆的投資

    • D. 

      做過一些股票投資

    • E. 

      我是投資股票的老手

  • 9. 
    我這次想投資的資金,預計幾年後會需要用到這筆資金?
    • A. 

      1年以內

    • B. 

      1-2年

    • C. 

      2-3年

    • D. 

      3-5年

    • E. 

      5年以上

  • 10. 
    請看上面這個圖表,這裡有有5種不同的投資工具A,B,C,D,E,假設你投資10萬元在這5種不同的投資工具,一年的期間,你可能的獲利或者虧損的情況如上面圖表所顯示,請問你比較希望投資哪個投資工具呢?
    • A. 

      A

    • B. 

      B

    • C. 

      C

    • D. 

      D

    • E. 

      E