108年第三次洗錢防制(61-80題)

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108年第三次洗錢防制(61-80題)

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Questions and Answers
  • 1. 
    61.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業,應依據下列哪些指標?
    • A. 

      (A)個別客戶背景、職業

    • B. 

      (B)目標市場

    • C. 

      (C)銀行交易數量與規模

    • D. 

      (D)個人客戶之任職機構

  • 2. 
    62.保險商品被當作洗錢工具的特性包括下列哪幾項?
    • A. 

      (A)保險商品包括保障型、投資型等,繳費方式可躉繳、月繳、年繳等,相當多元

    • B. 

      (B)獲利高、洗錢成本低

    • C. 

      (C)保險單的被保險人、受益人、要保人、付款人均可為不同人,監控不易

    • D. 

      (D)購買保險不用執行客戶審查

  • 3. 
    63.銀行識別個別產品與服務之風險因素,下列何者屬之?
    • A. 

      (A)與現金之關聯程度

    • B. 

      (B)匿名交易

    • C. 

      (C)銀行獲利率

    • D. 

      (D)收到款項來自於未知第三者

  • 4. 
    64.依金融機構防制洗錢辦法第6條規定,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,至少應額外採取下列何者強化措施?
    • A. 

      (A)提昇批准授權

    • B. 

      (B)採取強化之持續監督

    • C. 

      (C)瞭解客戶財富及資金來源

    • D. 

      (D)國內營業單位專責主管核准即可

  • 5. 
    65.資恐防制法第4條規定,主管機關依法務部調查局提報或依職權,對於制裁資恐「國內名單」之指定要件,下列敘述何者正確?
    • A. 

      (A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為

    • B. 

      (B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單

    • C. 

      (C)必須是有涉犯恐怖活動之行為或計畫

    • D. 

      (D)配合執行國際合作或聯合國相關資恐防制決議而有必要列入國內名單

  • 6. 
    66.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫應包括確認客戶身分之政策、程序及控管機制,有關確認客戶身分之相關規定,下列何者正確?
    • A. 

      (A)確認客戶身分程序應以風險為基礎,並應包括實質受益人之審查

    • B. 

      (B)確認客戶身分程序所得資料,應自業務關係終止時起至少保存7年,但法律另有較長保存期間規定者,從其規定

    • C. 

      (C)因臨時性交易確認客戶身分所得資料,應自臨時性交易終止時起至少保存5年,但法律另有較長保存期間規定者,從其規定

    • D. 

      (D)對現任國外政府重要政治性職務之客戶,應執行加強客戶審查程序

  • 7. 
    67.一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶,該客戶提供的住址與銀行分行相距遙遠,且無法提出合理解釋。其主動表示興趣再開立個人理財帳戶。下列哪幾個選項屬於可疑行為?
    • A. 

      (A)客戶僅提出警示帳戶通報相關問題,但與投資無關

    • B. 

      (B)客戶在開戶存款帳戶的同時開立理財帳戶

    • C. 

      (C)客戶的住址與分行距離較遠,且無法提出合理解釋

    • D. 

      (D)客戶似乎只關心公司戶與個人戶間移轉資金相關問題與投資無關

  • 8. 
    68.依洗錢防制法規定,旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海關申報,該物品包括下列何者?
    • A. 

      (A)外國貨幣

    • B. 

      (B)新臺幣現鈔

    • C. 

      (C)有價證券

    • D. 

      (D)黃金

  • 9. 
    69.保險業辦理防制洗錢及打擊資恐作業,應以下列何者做為法源依據?
    • A. 

      (A)保險業各種準備金提存辦法

    • B. 

      (B)保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法

    • C. 

      (C)金融機構防制洗錢辦法

    • D. 

      (D)洗錢防制法

  • 10. 
    70.證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書,於提報董事會通過後,應揭露於:
    • A. 

      (A)證券商營業處所

    • B. 

      (B)證券商網站

    • C. 

      (C)每日於全國發行之報紙

    • D. 

      (D)主管機關指定網站

  • 11. 
    71.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區,採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國家或地區,係指下列何者?
    • A. 

      (A)發展中國家或第三世界

    • B. 

      (B)有具體事證認有洗錢及資恐高風險之國家或地區

    • C. 

      (C)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區

    • D. 

      (D)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區

  • 12. 
    72.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列哪幾項為確認客戶身分的時機?
    • A. 

      (A)與客戶建立業務關係

    • B. 

      (B)新臺幣五十萬元以上之臨時性交易

    • C. 

      (C)辦理新臺幣二萬元以上之跨境匯款

    • D. 

      (D)二筆交易顯有關聯之臨時性交易金額超過新臺幣四十萬元

  • 13. 
    73.客戶或具控制權者為下列何者時,除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家、足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資恐外,不適用辨識及驗證實質受益人身分之規定?
    • A. 

      (A)外國政府機關

    • B. 

      (B)於國外掛牌並依掛牌所在地規定,應揭露其主要股東之股票上市公司

    • C. 

      (C)員工持股信託

    • D. 

      (D)我國公開發行公司或其子公司

  • 14. 
    74.關於金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序,下列何者錯誤?
    • A. 

      (A)為便利事後查核,應留存確認客戶身分程序所得資料

    • B. 

      (B)為免執行上成本過高,應於大額通貨交易時始進行客戶確認程序

    • C. 

      (C)為確保客戶個資隱匿,確認客戶身分程序所得資料,應立即銷毀

    • D. 

      (D)遇現任或曾任國內外政府重要政治性職務之客戶,應執行加強客戶審查程序

  • 15. 
    75.依據FATF四十項建議之第11項建議,金融機構應依據法律保存交易紀錄及執行客戶審查措施中所取得之資料,下列敘述何者錯誤?
    • A. 

      (A)交易紀錄之保存,自交易開始時起,應至少保存三年

    • B. 

      (B)金融機構應以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證,對國內外交易之所有必要紀錄之保存,應至少保存五年

    • C. 

      (C)對於確認客戶身分所取得之所有紀錄,應保存至與客戶業務關係結束後或臨時性交易結束後,至少五年

    • D. 

      (D)金融機構保存之交易紀錄應足以重建個別交易,僅供金檢單位查核之用

  • 16. 
    76.有關客戶審查實務,下列敘述何者錯誤?
    • A. 

      (A)執行上應注意風險程度,其中適用加強客戶審查者,至少應提昇批准授權

    • B. 

      (B)銀行業之客戶洗錢與資恐要有三等級以上才能用較低風險之簡化客戶審查作業

    • C. 

      (C)客戶審查確認客戶身分之時機,若客戶進行新臺幣5萬元(含等值外幣)以上之跨境匯款時,屬持續審查

    • D. 

      (D)經客戶審查為高風險客戶,金融機構應每季至少檢視一次

  • 17. 
    77.甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車,再銷售給國內消費者之公司,在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣?
    • A. 

      (A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易

    • B. 

      (B)國內消費者將購車款項匯入甲公司帳戶

    • C. 

      (C)甲公司定期匯款固定金額之美元至落後國家,而無合理理由

    • D. 

      (D)甲公司帳戶常收到國外達特定金額以上之美元匯入款,而無合理理由

  • 18. 
    78.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級?
    • A. 

      (A)制裁名單有異動時

    • B. 

      (B)客戶申請批改或保全時

    • C. 

      (C)客戶住院申請健康險理賠時

    • D. 

      (D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時

  • 19. 
    79.下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?
    • A. 

      (A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符

    • B. 

      (B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區

    • C. 

      (C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品,如鑽石或藝術品

    • D. 

      (D)交易中使用信用狀作為交易模式且曾辦理信用狀修改

  • 20. 
    80.金融機構防制洗錢辦法定義之保險業包括以下哪些產業?
    • A. 

      (A)電子支付機構

    • B. 

      (B)專業再保險公司

    • C. 

      (C)保險代理人公司

    • D. 

      (D)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構

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